A T. Törvényszék elsőfokú és az F. Ítélőtábla másodfokú ítélete 49 vádlottat érintett, közülük 46 vádlottal szemben az ítélet első- vagy másodfokon jogerőre emelkedett. A harmadfokú eljárásban az I., II. és III. r. vádlottak voltak érintettek.
E vádlottak az elsőfokú eljárásban nagy számú magánokirat-hamisítás vétsége miatt kerültek elmarasztalásra, amely miatt őket az első fokú bíróság végrehajtandó szabadságvesztésre ítélte, ugyanakkor a többrendbeli csalás vádja alól őket felmentette. A másodfokon eljáró ítélőtábla e vádlottak bűnösségét csalás bűntettében is megállapította, kiszabott büntetésüket súlyosította, és mindhárom vádlottal szemben vagyonelkobzást rendelt el.
A Kúria 2014. június 19. napján meghozott Bhar.II.601/2014/19. számú harmadfokú ítéletében a vádlottak cselekményeinek minősítését – I. és II. r. vádlottak esetében az elbíráláskor, míg a III. r. vádlott esetében a cselekményei elkövetésekor hatályos Btk. rendelkezéseit alkalmazva – helyesbítette, I. és II. r. vádlottakkal szemben pénzbüntetést is alkalmazott, a vagyonelkobzást a vádlottak által irányított betéti társaságokkal szemben rendelte el, egyéb vonatkozásban a másodfokú ítéletet helybenhagyta.
Az ügy tényállása szerint az I. és II. r. vádlottak betéti társaságok irányítóiként – I. r. vádlott a III. r. vádlott közreműködése mellett – az OTP Bank Nyrt.-vel álltak szerződéses kapcsolatban, együttműködési megállapodás alapján ingatlanfedezet mellett nyújtott lakossági hitelek ügynöki közvetítését végezték. Feladatukat képezte az ügyfélszerzés, az ügyfelek tájékoztatása az igénylés feltételeiről és az eljárásról, a hitelkérelem szakszerű összeállítása és annak benyújtása. Mindennek fejében havonta a pozitív elbírálásban részesült hitelkérelmek összegének alapulvételével jutalékban részesültek. A vádlottak – akik nem voltak jogosultak hitel elbírálatra, az ügyfél hitelképességének vizsgálatára – az előkészítés során hamis magánokiratokat is felhasználva eszközölték ki olyan hitelek felvételét is, amelyeknek törvényi előfeltételei nem voltak biztosítottak. Az OTP Bank Nyrt. által ekként folyósított hitelek után a vádlottaknak fizetett jutalék a sértettnél a csalás bűncselekménye szempontjából kárként jelentkezett.
Budapest, 2014. július 16.
A Kúria Sajtótitkársága